最近，部分事主收到“銀行”要求辦理賬戶年檢的書(shū)面通知，通知書(shū)中詳細(xì)備注公司名稱及賬號(hào)，并包含銀行的抬頭及業(yè)務(wù)章，要求事主加“客戶經(jīng)理QQ號(hào)”領(lǐng)取資料，事主進(jìn)群后被進(jìn)一步套取賬戶具體信息，同時(shí)告知事主前往銀行年檢時(shí)間，最后事主帶上資料到銀行“年檢”才發(fā)現(xiàn)自己被騙。
詐騙分子通過(guò)賬戶年檢的漏洞冒充銀行工作人員，聲稱事主“不進(jìn)行賬戶年檢，賬戶將會(huì)無(wú)法使用”等獲得事主的信任，誘導(dǎo)事主加QQ群領(lǐng)取資料，實(shí)則通過(guò)此舉一步步獲取事主重要信息，最后盜取事主資金。
“銀行賬戶年檢”套路分析：
第一步：
詐騙分子通過(guò)各種渠道獲取企業(yè)內(nèi)部人員信息，向企業(yè)內(nèi)部人員發(fā)送“賬戶年檢通知”的郵件或者短信，要求客戶添加“銀行工作人員”QQ號(hào)進(jìn)群領(lǐng)取年檢資料，否則將停用客戶的賬戶。
第二步：
詐騙分子為取得客戶信任，精心編造各種“銀行工作人員”的頭銜，客戶進(jìn)群后，群內(nèi)甚至有精心扮演的“老板”頭像與公司老板一致，“老板”會(huì)囑咐財(cái)務(wù)人員配合“銀行”跟進(jìn)賬戶年檢工作，讓事主覺(jué)得一切都很合理。
第三步：
詐騙分子以“年檢”或企業(yè)支付貨款的需要要求驗(yàn)證賬戶，讓企業(yè)財(cái)務(wù)人員向指定賬戶打款；或者“老板”謊稱有筆款項(xiàng)急需支付，要求財(cái)務(wù)打款，最終詐騙分子完成詐騙收割。
【溫馨提示】東莞市反詐騙中心在此提醒大家一定要時(shí)刻保持警惕，注意防范，千萬(wàn)不要從非官方渠道相信詐騙分子的說(shuō)辭。
1. 切勿通過(guò)郵件，qq，短信等來(lái)路不明的渠道隨意透露公司及個(gè)人信息，不要點(diǎn)擊不明鏈接，不要盲目相信他人，如遇到銀行賬戶問(wèn)題應(yīng)及時(shí)撥打銀行官方電話，詢問(wèn)銀行相關(guān)工作人員，進(jìn)一步有核實(shí)業(yè)務(wù)的真實(shí)性。
2. 對(duì)于網(wǎng)絡(luò)當(dāng)中的轉(zhuǎn)賬匯款要求，一定要與企業(yè)負(fù)責(zé)人或者領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)面核實(shí)確認(rèn)，尤其是大額轉(zhuǎn)賬等切勿輕而易舉的做出判斷，要嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)審批制度。
3. 一旦發(fā)現(xiàn)詐騙或異常情況，要第一時(shí)間撥打110報(bào)警，并與開(kāi)戶行取得聯(lián)系。
轉(zhuǎn)自：東莞反詐
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